你以為自己沒有做壞事，就不會成為詐騙金流的一環嗎？現實中，許多善良的民眾因為一時的好心或是貪圖小便宜，無意間成了詐騙集團洗錢的工具，帳戶被列為警示帳戶，甚至可能面臨刑事責任。這些看似平凡的日常互動，其實暗藏著巨大的法律風險。
情境分享-了解常見的詐騙陷阱
情境一：停車場的借錢陷阱
某天大明在停車場遇到一位聲稱車子拋錨沒油的陌生人，苦苦哀求借他幾百元現金，並保證「馬上匯給大明」。大明一時心軟，給了帳戶。沒想到幾天後，大明的帳戶竟然被列為警示帳戶……
情境一為什麼會出事？
大明出於好意答應了，陌生人也如約馬上匯款，看起來是一件助人為樂的好事。沒想到，那位陌生人使用的帳戶其實是詐騙集團的收款帳戶。因此從詐欺帳戶轉進大明帳戶的款項，也被認定是詐騙所得的一部分，導致大明的帳戶也遭到列管，成為警示帳戶。
大明出於好意答應了，陌生人也如約馬上匯款，看起來是一件助人為樂的好事。沒想到，那位陌生人使用的帳戶其實是詐騙集團的收款帳戶。因此從詐欺帳戶轉進大明帳戶的款項，也被認定是詐騙所得的一部分，導致大明的帳戶也遭到列管，成為警示帳戶。
情境二：便宜機票的美麗陷阱
有一天，大明的朋友在群組裡說：「我表哥在航空公司內部，可以拿到5折的機票，想搶要快！」大明心想年底有旅遊計畫，就私訊對方表示有興趣。對方很積極，還傳來「成功訂到票」的畫面截圖，接著要大明趕快把款項轉入某個帳戶，否則就來不及了。大明一緊張，馬上從自己的帳戶匯了錢過去。沒想到過了幾天，不但票沒收到，人也聯絡不上，大明的銀行還來電通知帳戶遭列為警示帳戶……
情境二為什麼會出事？
大明只是想撿張便宜的機票，沒想到卻掉入了網路詐騙的陷阱。還有許多受害人同樣匯款給該帳戶，發現受騙後陸續通報警方。大明的帳戶成了該筆詐騙金流的一環，被認定有協助金流移轉之虞，也遭到列為警示帳戶，無法正常使用。
大明只是想撿張便宜的機票，沒想到卻掉入了網路詐騙的陷阱。還有許多受害人同樣匯款給該帳戶，發現受騙後陸續通報警方。大明的帳戶成了該筆詐騙金流的一環，被認定有協助金流移轉之虞，也遭到列為警示帳戶，無法正常使用。
帳戶變成警示帳戶的嚴重後果
一旦帳戶被列為警示，將面臨：・無法正常轉帳收款：所有金融功能停擺
・信用受損：影響未來申請貸款或信用卡
・其他帳戶連帶受限：同名帳戶也會被管制
・需配合調查：可能被約談或偵訊
・刑事責任風險：說不清楚可能面臨洗錢罪名
如何避免落入詐騙陷阱？
若收到疑似詐騙訊息，請立即撥打165反詐騙專線詢問。請勿抱著「被騙這點錢也沒關係」的心態，因為這點錢可以做更多有意義的事。腳踏實地賺錢的人都不簡單，請好好善待自己。
如果你也有類似經歷，帳戶被列為警示帳戶或擔心自己是否誤入金流陷阱，歡迎來找札米國際法律事務所協助釐清責任。
現代詐騙手法層出不窮，即使是最善良、最小心的人也可能無意間成為受害者。重要的是要提高警覺，不要因為貪圖小便宜或一時的善心而落入陷阱。如果不幸已經遇到相關問題，記住你並不孤單——尋求專業法律協助，保護自己的權益，才是最明智的選擇。
